A
Solide BasisSolid foundation
Drei Baufinanzierungen transparent vergleichen.Compare mortgage financing options.
Berechnen Sie Monatsrate, Finanzierungsbedarf, Kaufnebenkosten und Restschuld kostenlos und mehrsprachig – ohne Anmeldung, E-Mail-Adresse oder Telefonnummer. Ihre Finanzangaben werden ausschließlich lokal in Ihrem Browser verarbeitet.
Calculate monthly payments, purchase budget, remaining debt, compare financing options, and fairly assess renting versus buying. Results are clear and all calculations stay in your browser.
Ohne Konto oder Kontaktdaten
Ergebnis sofort und kostenlos im Browser.
Clear and easy to understand, directly in your browser.
Keine Kreditentscheidung oder Finanzberatung.
For guidance only; not a credit decision or financial advice.
Monatsrate berechnen
Vom Kaufpreis bis zur Rate und Restschuld.
From purchase price to monthly payment and remaining balance.
Kaufbudget ermitteln
Vom Haushaltsbudget zum möglichen Kaufpreis.
Estimate an affordable purchase price from household finances.
Restschuld verstehen
Zinsbindung, Sondertilgung und Anschlussrate im Blick.
Track the fixed-rate period, extra repayments and follow-on payment.
Mieten oder kaufen?
Gleiches Startkapital, gleiches Monatsbudget, vergleichbares Zuhause.
Same starting capital, same monthly budget, and comparable homes.
Finanzierungen vergleichen
Drei Varianten mit denselben Maßstäben prüfen.
Compare three financing options using the same criteria.
B
Schneller tilgenFaster repayment
FokusC
Lange SicherheitLong-term certainty
| Kennzahl Metric | Variante A | Variante B | Variante C |
|---|
Restschuld im ZeitverlaufRemaining balance by option
ABC
Drei Varianten, gleiche Maßstäbe
Three options, the same standards
Baufinanzierungen nicht nur nach der Rate vergleichen
Do not compare mortgages by payment alone
Eine niedrige Anfangsrate kann durch geringe Tilgung entstehen und später zu einer hohen Restschuld führen. Der Vergleich stellt deshalb drei Varianten mit derselben Darlehenshöhe gegenüber und bewertet Monatsrate, Zinsbindung, Zinskosten, Tilgungsverlauf und Restschuld gemeinsam.
A low initial payment may come from low repayment and leave high remaining debt. The tool compares three options with the same loan amount and evaluates payments, fixed-interest periods, interest costs, repayment paths, and remaining debt together.
Vergleichbare Eingaben verwenden
Use comparable inputs
Übertragen Sie Sollzins und Tilgung aus den Angeboten und halten Sie Darlehensbetrag sowie Sondertilgungen konsistent. Effektivzins, Bereitstellungszinsen, Tilgungssatzwechsel und weitere Vertragskosten müssen zusätzlich direkt in den Kreditangeboten geprüft werden.
Enter the quoted nominal rates and repayment rates while keeping the loan amount and extra repayments consistent. Effective rate, commitment interest, repayment changes, and other contract costs must still be checked in the offers.
Robustheit statt Momentaufnahme
Focus on robustness, not one moment
Eine längere Zinsbindung kann mehr Planungssicherheit bieten, während eine höhere Tilgung die Restschuld reduziert. Welche Variante robuster ist, hängt vom verfügbaren Monatsbudget, den Reserven und der erwarteten Anschlussfinanzierung ab.
A longer fixed-interest period can improve certainty, while higher repayment reduces remaining debt. The more robust option depends on the monthly budget, reserves, and expected follow-on financing.
Ausgangsdaten vorbereiten
Prepare the starting data
Nutzen Sie den Kaufbudget-Rechner für einen tragfähigen Kaufpreis. Die verbleibende Schuld einzelner Angebote können Sie anschließend im Restschuld-Rechner mit einem höheren Anschlusszins testen.
Use the purchase-budget calculator to determine an affordable price, then stress-test each offer’s remaining debt with a higher follow-on rate.
Ratgeber
Wie wird die Monatsrate berechnet?How is a German mortgage payment calculated?
Vier kompakte Artikel erklären Monatsrate, Zinsbegriffe, Kaufnebenkosten und die Risiken der Anschlussfinanzierung.
Four practical articles explain monthly payment calculations, interest-rate terms, ancillary purchase costs, and refinancing risks.